ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง x BBLAM

สังเกตไหมว่า นักลงทุนหลายคนจัดพอร์ตลงทุนได้ดี เน้นวิเคราะห์ธุรกิจ มีวินัยในการลงทุน
แต่พอเป็นกองทุนลดหย่อนภาษี กลับซื้อแบบปีต่อปีโดยไม่ได้ดูภาพรวมของพอร์ตมากนัก โดยเฉพาะช่วงปลายปีที่เลือก RMF ตามเทรนด์ หรือกองทุนเดิม ๆ

แต่นอกจากสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ RMF ให้ประโยชน์แล้ว หลายคนก็หลงลืมผลตอบแทนจาก RMF ในภาพรวมพอร์ตลงทุนไปเลย พฤติกรรมนี้เรียกว่า Mental Accounting หรือก็คือให้ความสำคัญกับเงินลงทุนแต่ละก้อนต่างกัน

คำถามคือแล้วจะมีรูปแบบการลงทุน RMF อย่างไร
เพื่อช่วยให้เงินลงทุนทำงานสร้างผลตอบแทนได้อย่างเต็มที่ ?
ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง

จริง ๆ แล้ว RMF สร้างประโยชน์ได้ 2 ต่อ คือการลดหย่อนภาษีในวันนี้ และการทำให้เงินเติบโตในระยะยาว

ซึ่งหัวใจสำคัญที่จะช่วยให้พอร์ตเติบโตในระยะยาวก็คือ Asset Allocation
ด้วยการจัดสรรเงินลงทุนไปยังสินทรัพย์หลายประเภท เพื่อช่วยกระจายความเสี่ยง พร้อมรับมือกับความผันผวนระยะยาว เพื่อเป็นโอกาสสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ

อย่างไรก็ตาม การเลือก Asset Allocation ด้วยตัวเอง ก็ยังอยู่บนพื้นฐานของการติดตามตลาดและ Rebalance อยู่เสมอ ซึ่งไม่ง่ายสำหรับคนที่มีเวลาจำกัด
จุดนี้เอง กองทุนผสม RMF ที่จัดสัดส่วนการลงทุนมาให้แล้ว จึงกลายเป็นอีกทางเลือกลดภาระส่วนนี้ได้

โดยล่าสุด บลจ.บัวหลวง (BBLAM) ได้ออกแบบกองทุนผสม B-WEALTH RMF Series
เพื่อตอบโจทย์นักลงทุน ทั้งในด้านประหยัดภาษี และด้านบริหารพอร์ตลงทุนแบบ Asset Allocation เพื่อการเติบโตระยะยาว ตามระดับความเสี่ยงที่เลือกได้ 5 ระดับ

แล้ว B-WEALTH RMF Series มีความโดดเด่นอย่างไร ?

B-WEALTH RMF Seires คล้ายเป็น Expertly Managed Portfolio Solution Fund พอร์ตสำเร็จรูปที่รวบรวมทีมผู้เชี่ยวชาญมาช่วยจัดสรรและบริหารพอร์ตลงทุนไว้ในกองเดียว

ที่สำคัญ ยังใช้กลยุทธ์ Global Open-Architecture เปิดโอกาสเข้าถึงตัวเลือกกองทุนคุณภาพมากกว่า 100,000 กองทุน และ 20,000 ETF จาก 8,000 บลจ. ทั่วโลก
เพื่อคัดกองทุนด้วยการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงปริมาณและคุณภาพ ที่เหมาะสำหรับจัดพอร์ตลงทุน

กองทุนซีรีส์นี้ ยังมีระบบ Dynamic Portfolio Adjustment ปรับพอร์ตตามสภาวะตลาด
โดยมีทีมผู้เชี่ยวชาญกว่า 50 คนจาก BBLAM และธนาคารกรุงเทพ ร่วมกับพันธมิตรระดับโลกช่วยดูแลตลอดการลงทุน ไม่ว่าจะเป็น

- สัดส่วนการลงทุนที่เหมาะสม และการบริหารความเสี่ยง
- กรอบนโยบายการลงทุนระยะยาว
- คัดเลือกกองทุนต่างประเทศ และการลงทุนสินทรัพย์ภายในประเทศ
- วิเคราะห์และติดตามสภาวะตลาด

ทั้งหมดนี้คือ เหตุผลว่าทำไม B-WEALTH RMF Series จึงเป็นหนึ่งในคำตอบของนักลงทุนที่ไม่ต้องการจับจังหวะ หรือต้องคอย Rebalance พอร์ต RMF ด้วยตัวเอง แต่จะมีทีมผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนคอยบริหารลงทุนแบบ Asset Allocation ให้ครบจบในกองทุนเดียวนั่นเอง

แล้วกองทุน B-WEALTH RMF Series มีอะไรบ้าง ?

ปัจจุบัน B-WEALTH RMF Series มีนโยบายให้เลือก 5 กองทุน ซึ่งมีสัดส่วนการลงทุนทั้งในและต่างประเทศ รวมถึงระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน คือ

- B-WEALTHCRMF

กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Conservative เพื่อการเลี้ยงชีพ ระดับความเสี่ยง 5
ลงทุนตราสารหนี้ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
สินทรัพย์เสี่ยงสูง เช่น หุ้น และสินทรัพย์ทางเลือก เฉลี่ยไม่เกิน 20% ของ NAV
เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความผันผวนได้ต่ำ หรือเน้นลงทุนตราสารหนี้

- B-WEALTHMRMF

กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Moderate เพื่อการเลี้ยงชีพ ระดับความเสี่ยง 5
ลงทุนตราสารหนี้ไม่น้อยกว่า 60% ของ NAV
และสินทรัพย์เสี่ยงสูง เฉลี่ยไม่เกิน 40% ของ NAV
เหมาะสำหรับนักลงทุนที่อยากเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทน แต่ยังมีตราสารหนี้เป็นสัดส่วนหลักในพอร์ต

- B-WEALTHBRMF

กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Balanced เพื่อการเลี้ยงชีพ ระดับความเสี่ยง 5
ลงทุนตราสารหนี้ไม่น้อยกว่า 40% ของ NAV
สัดส่วนสินทรัพย์เสี่ยงสูง เฉลี่ยไม่เกิน 60% ของ NAV
เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความผันผวนได้ปานกลาง และต้องการความสมดุลระหว่างความเสี่ยงและการเติบโต

- B-WEALTHDRMF

กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Dynamic เพื่อการเลี้ยงชีพ ระดับความเสี่ยง 6
ลงทุนตราสารหนี้ไม่น้อยกว่า 20% ของ NAV
ลงทุนสินทรัพย์เสี่ยงสูง เฉลี่ยไม่เกิน 80% ของ NAV
เหมาะสำหรับนักลงทุนที่อยากเพิ่มสัดส่วนลงทุนหุ้นต่างประเทศ หรือสร้างโอกาสจากการเติบโตของเศรษฐกิจโลก

- B-WEALTHGRMF

กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Growth เพื่อการเลี้ยงชีพ ระดับความเสี่ยง 6
ลงทุนสินทรัพย์เสี่ยงสูง เฉลี่ยสูงสุด 100% ของ NAV
เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูงสุด และอยากสร้างโอกาสเติบโตระยะยาว จากการเน้นลงทุนในหุ้นต่างประเทศ

โดยกองทุน B-WEALTH RMF Series เตรียมเปิดเสนอขายครั้งแรก (IPO) ระหว่างวันที่ 23-30 ก.ย. 2569
สามารถเริ่มต้นลงทุนได้ด้วยมูลค่าขั้นต่ำของการซื้อ 500 บาท

สุดท้ายนี้ หากใครที่ไม่มีเวลาติดตามตลาดหรือ Rebalance พอร์ต RMF
การลงทุนในกองทุนอย่าง B-WEALTH RMF Series ที่มีผู้เชี่ยวชาญช่วยดูแลพอร์ตให้ครบ จบในกองเดียว ถือเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้อย่างลงตัว

สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติม หรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ ธนาคารกรุงเทพ หรือโทร. 1333 www.bangkokbank.com BBLAM หรือโทร. 0 2674 6488 กด 8 www.bblam.co.th และผู้สนับสนุนการขายหน่วยลงทุนที่ได้รับการแต่งตั้ง

สนับสนุนโดย บลจ.บัวหลวง

คำเตือน : การลงทุนมิใช่การฝากเงินและมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจไม่ได้รับเงินลงทุนคืนเต็มจำนวนเมื่อไถ่ถอน (ไม่คุ้มครองเงินต้น) / ผู้ลงทุนต้องศึกษาและทำความเข้าใจลักษณะสินค้า ข้อมูลสำคัญ นโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และสิทธิประโยชน์ทางภาษีก่อนตัดสินใจลงทุน / กองทุนที่มีการลงทุนในต่างประเทศมิได้มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งหมดหรือเกือบทั้งหมด ทั้งนี้ อยู่ในดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน ดังนั้น ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้กำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในกองทุนดังกล่าว หรืออาจได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้

Reference :
- หนังสือชี้ชวนลงทุนกองทุนรวม B-WEALTH RMF จำนวน 5 กองทุน