CIMB Preferred ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย กลยุทธ์เพิ่มความมั่งคั่งให้แก่ คนมีสินทรัพย์ 3 ล้านบาท

CIMB Preferred ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย กลยุทธ์เพิ่มความมั่งคั่งให้แก่ คนมีสินทรัพย์ 3 ล้านบาท

25 มี.ค. 2021
CIMB Preferred ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย X ลงทุนแมน
CIMB Preferred ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย กลยุทธ์เพิ่มความมั่งคั่งให้แก่ คนมีสินทรัพย์ 3 ล้านบาท
แม้แต่นักกีฬาระดับโลกที่มีความเก่งกาจและชำนาญ ยังต้องมีโค้ชคอยให้คำแนะนำ
แล้วถ้านักลงทุนอย่างเรา ๆ จะมีโค้ชการเงินเก่ง ๆ คอยแนะนำการลงทุนให้
มันจะดีขนาดไหน
หากเปรียบ สุขภาพการเงินของคน ๆ หนึ่งก็คงไม่ต่างจาก นักกีฬา
แล้ว นักกีฬา คนหนึ่งจะประสบความสำเร็จหรือไม่นั้น นอกจาก ต้องขยันฝึกซ้อม
จุดตัดสำคัญอีกอย่างก็คือการมี โค้ช เก่งกาจ และเอาใจใส่ใจเป็นพิเศษ
เรื่องนี้ก็คงไม่ต่างจากสุขภาพการเงินของเราจะแข็งแรงหรือไม่นั้น นอกจากตัวเราเอง
สิ่งจำเป็นที่ขาดไม่ได้เลยก็คือ การมีที่ปรึกษาวางแผนการเงินและการลงทุน
เพราะความจริงบนโลกใบนี้ปฏิเสธไม่ได้ว่า ถ้าสุขภาพการเงินแข็งแรง
ทุกจังหวะการใช้ชีวิตของเราก็จะมีความสุข และรู้สึกอุ่นใจ
ก็เลยทำให้หลายธนาคารต่างมีบริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนและบริหารสินทรัพย์ให้แก่ลูกค้า
โดยลูกค้า 1 คนจะมีเจ้าหน้าที่ดูแล 1 คน พร้อมกับมอบสิทธิพิเศษต่าง ๆ มากมาย
บริการนี้แต่ละธนาคารจะมีชื่อเรียกที่แตกต่างกันออกไป
แต่เรามักเรียกบริการนี้ว่ากลุ่ม Private Wealth โดยธนาคารทั่วไปจะกำหนดสินทรัพย์และเงินฝากเริ่มต้นที่ 10 ล้านบาทขึ้นไป ถึงจะได้สิทธิการดูแลแบบ Exclusive
พูดง่าย ๆ ก็คือ นักลงทุนหน้าใหม่ ที่พอจะมีกำลัง อยากลงทุน แต่มีเงินไม่ถึง 10 ล้านบาท ก็จะไม่มีโอกาสได้รับสิทธิพิเศษ หรือมีโค้ชเก่ง ๆ คอยดูแลการลงทุนให้
ตรงนี้เองที่มันเป็นช่องว่างของตลาดกลุ่มนี้
พอเป็นแบบนี้เลยทำให้ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย มองเห็นโอกาสด้วยบริการ CIMB Preferred
โดยมีเกณฑ์สินทรัพย์เริ่มต้นกับทางธนาคาร 3 ล้านบาทขึ้นไป
แล้ว ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย มองเห็นโอกาสอะไรกับลูกค้ากลุ่มนี้
แล้วบริการนี้ จะช่วยเพิ่มความมั่งคั่งทางการเงินให้เติบโต ได้ดีแค่ไหน
ลงทุนแมน จะวิเคราะห์ให้ฟัง
ข้อมูลจาก ธนาคารแห่งประเทศไทย ระบุว่าบัญชีที่มีเงินฝาก 1 - 10 ล้านบาทในประเทศไทย มี 1.52 ล้านบัญชี
ส่วนบัญชีที่มีเงินฝาก 10 - 25 ล้านบาทอยู่ที่ 92,547 บัญชี
พอเห็นตัวเลขตรงนี้ คงพอจะเข้าใจเหตุผลของ CIMB Preferred ที่เลือกกลุ่มลูกค้าที่มีสินทรัพย์เริ่มต้น 3 ล้านบาทเพราะนั่นหมายถึงการมีฐานลูกค้าขนาดใหญ่กว่ามากหากเทียบกับธนาคารอื่น ๆ
ที่มีเกณฑ์รับลูกค้ากลุ่ม Private Wealth เริ่มต้นที่ 10 ล้านบาท
ซึ่งคนที่ได้ประโยชน์สูงสุดก็คือลูกค้านั่นเอง
ลองคิดดู สมมติเรามีสินทรัพย์หรือมีเงินฝาก 3 ล้านบาท
แต่ไม่มีธนาคารไหน จะมาคอยเป็นโค้ชดูแลให้คำปรึกษาในการลงทุนและบริหารสินทรัพย์ที่ดี
การจะเดินต่อไปล้านที่ 4 จนถึง 10 ล้านบาทอาจต้องใช้เวลานาน หรืออาจไม่มีวันนั้นเลย
คำถามต่อมาก็คือ CIMB Preferred มีกลยุทธ์และบริการอะไร
เพื่อเพิ่มความมั่งคั่งให้แก่ลูกค้าตัวเอง
รู้หรือไม่ว่า หากเรามีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการของ CIMB Preferred มูลค่า 3 ล้านบาทขึ้นไป
โดยในที่นี้ก็คือการมี เงินฝาก, เงินลงทุนในกองทุนรวม, เบี้ยประกันชีวิต, เบี้ยประกันวินาศภัย ที่อยู่ในการดูแลของธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย
จากนั้นเมื่อเรามาอยู่ในระบบ CIMB Preferred ก็จะมีที่ปรึกษาทางการลงทุน Investment Consultant หรือ IC
ทำหน้าที่เสมือนโค้ชที่มากประสบการณ์ คอยให้คำปรึกษาด้านการลงทุนต่าง ๆ
ซึ่งเรื่องนี้ถือว่าสำคัญ เพราะการมี IC เก่ง ๆ เราจะได้มุมมองการลงทุนที่ตัวเราเองอาจคาดไม่ถึง
ส่วนอีกเหตุผลก็คือ CIMB Preferred จะมีผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลาย ตั้งแต่ความเสี่ยงต่ำปลอดภัย จนถึง ความเสี่ยงสูงผลตอบแทนน่าสนใจ
ตัวอย่างเช่น เงินฝากดอกเบี้ยสูง ได้รับดอกเบี้ยแบบอุ่นใจ เงินต้นก็สบายใจ หรือ กองทุนที่ลงทุนกระจายในหุ้นทั่วโลก กองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นที่เป็นกระแสอย่าง Tech Industry หรือแม้กระทั่ง หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง เป็นต้น
ใครที่มีนิสัยปลอดภัยไว้ก่อน ชื่นชอบการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ
นอกจากมีพันธบัตรและการลงทุนในกองทุนประเทศไทยแล้วนั้น
ก็จะมีพอร์ตการลงทุนที่แนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ เป็นแบบที่เรียกว่า Asset Allocation ให้สามารถกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์อื่น ๆ ที่เสี่ยงกว่า แต่ความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ต ยังอยู่ในระดับที่นักลงทุนเสี่ยงต่ำยอมรับได้ เพื่อให้มีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูงขึ้นกว่าเดิม
ซึ่งพอมีการลงทุนที่หลากหลาย หน้าที่ของ IC คือการค่อยติดตามการลงทุนของเราอย่างใกล้ชิด
เพื่อค่อยให้คำแนะนำปรับเปลี่ยนพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับสถานการณ์
อีกทั้งหากเราต้องการคำปรึกษาแบบเร่งด่วนเพื่อไม่พลาดโอกาสในการลงทุน
ก็จะมีระบบ Smart Advisory ที่สามารถคุยกับผู้เชี่ยวชาญได้ทันทีแบบตัวต่อตัว
ขณะเดียวกันก็ยังมี แอป myPreferred ที่จะคอยแจ้งเตือนสิทธิพิเศษและข่าวสารต่าง ๆ
ให้เรารับรู้ความเคลื่อนไหวต่าง ๆ ทั้งเรื่องการลงทุนจนถึงสภาวะเศรษฐกิจในภูมิภาค
อีกเรื่องที่นักลงทุนสนใจก็คือการมอบสิทธิพิเศษต่าง ๆ
รู้หรือไม่ว่า หากเราเป็นสมาชิก CIMB Preferred จะได้รับส่วนลดมากมาย
ไม่ว่าจะเป็นร้านอาหารชื่อดัง, ร้านค้าต่าง ๆ โรงแรมหรู ๆ ที่เป็นพันธมิตรกับทาง ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย
จนถึงการมีห้องรับรองพิเศษในสนามบินประเทศต่าง ๆ ในแถบอาเซียน
ส่วนที่เป็นไฮไลต์ก็น่าจะเป็นการได้ชมโครงการคอนโดและบ้านเดี่ยวต่าง ๆ
ก่อนเปิดตัวอย่างเป็นทางการ จนถึงสิทธิพิเศษอื่น ๆ อีกมากมายที่ไม่ได้กล่าวในทีนี้
ถึงตรงนี้ก็ต้องบอกว่า CIMB Preferred ไม่ใช่แค่สร้างความ “ต่าง”
แต่เป็นการทำลายความเชื่อของคนที่มีสินทรัพย์ 3 ล้านบาท ว่าคงไม่มีธนาคารไหนมาเสียเวลาดูแล
สินทรัพย์ของตัวเองอย่างใกล้ชิด เพื่อให้มูลค่าเพิ่มขึ้นกว่าเดิม
แต่ CIMB Preferred เลือกจะช่วยเหลือและเติบโตไปพร้อม ๆ กับลูกค้ากลุ่มนี้อย่างจริงจัง
เพื่อเป้าหมายสักวันหนึ่งลูกค้าจะก้าวไปสู่การมีสินทรัพย์หลัก 10 จนถึง 100 ล้านบาท
แล้วถ้าถึงวันนั้น ลูกค้ากลุ่มนี้ก็จะรู้สึกรักและผูกพันกับธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย
ว่าเป็นส่วนหนึ่งในความสำเร็จของชีวิตเขา

ก็คงไม่ต่างจากชีวิตคู่รักและตัวเราเองก็คงไม่อยากไปหาธนาคารอื่น ๆ
มันเป็นการเติบโตอย่างยั่งยืนระหว่างลูกค้ากับทางธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย นั่นเอง
สามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติม ได้ที่ https://preferred.cimbthai.com/droplead/preferred
© 2021 Longtunman. All rights reserved.