ปรากฏการณ์ “Social Finance” เมื่อสังคมมีอิทธิพล ต่อการลงทุน /โดย ลงทุนแมน

ก่อนหน้านี้ ใครหลายคนคงได้เห็นราคาสินทรัพย์ต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นคริปโทเคอร์เรนซี อสังหาริมทรัพย์ดิจิทัล หรือของสะสม มีราคาที่พุ่งสูงขึ้นมาอย่างไม่น่าเชื่อ
และสามารถพลิกชีวิตจากคนไม่มีอะไร ให้กลายเป็นเศรษฐีในชั่วข้ามคืน

บางสินทรัพย์สร้างผลตอบแทนถึง 40 เท่าภายใน 4 เดือน
และแม้ว่าจะมีมูลค่าเพิ่มมามากขนาดนี้ ก็ยังมีผู้คนอีกมากมาย
ที่แห่กันเข้ามาซื้อและไม่มีท่าทีว่าจะแผ่วลงเลย

แม้แต่ของเล่นของสะสมเอง เช่น Bearbrick ของสะสมรูปร่างหมี
ก็เคยถูกประมูลสูงสุดที่ราคา 6 ล้านบาท หรือแม้แต่การ์ด BNK48 วงเกิร์ลกรุ๊ปไทย บางใบก็มีราคาซื้อขายกันเกินกว่า 4 แสนบาท
เหตุการณ์เหล่านี้เกิดขึ้นได้อย่างไร และมีความสำคัญขนาดไหน ?
ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง
╔═══════════╗
Blockdit เป็นแพลตฟอร์ม สำหรับนักอ่าน และนักเขียน
ที่มีผู้ใช้งาน 1 ล้านคน ลองใช้แพลตฟอร์มนี้เพื่อได้ไอเดียใหม่ๆ
แล้วอาจพบว่าสังคมนี้เหมาะกับคนเช่นคุณ
Blockdit. Ideas Happen. Blockdit.com/download
╚═══════════╝
ก่อนอื่นต้องเข้าใจก่อนว่ามนุษย์นั้นเป็นสัตว์สังคม
ซึ่งชอบปฏิสัมพันธ์กับผู้คนรอบข้าง

ส่วนใหญ่เราก็มักจะแลกเปลี่ยนความคิดเห็นกันตั้งแต่เรื่องชีวิตประจำวัน
ศาสนา การเมือง สุขภาพ จนไปถึงเรื่องต่าง ๆ มากมาย
และการปฏิสัมพันธ์กับสังคมนี้เอง ก็ได้หล่อหลอมความคิดของผู้คนออกมา

หัวข้อการลงทุนและการเงินเองก็เป็นหนึ่งในนั้น
ที่ปัจจุบันได้กลายเป็นหัวข้อที่ใครหลายคนนิยมพูดคุยกัน
ซึ่งเมื่อคนยิ่งพูดถึงมากขึ้น ก็ยิ่งทำให้มีคนสนใจมากขึ้นตามไปด้วย
จนนำไปสู่ชุมชนสังคมลงทุนขึ้นมา

จากการตัดสินใจด้านการลงทุนของคนคนหนึ่งหรือกลุ่มกลุ่มหนึ่ง
ส่งผลกระทบให้ผู้คนอื่น ๆ ที่อยู่ในสังคมเดียวกัน มีแนวโน้มลงมือทำตาม
ปรากฏการณ์นี้เรียกว่า “Social Finance” นั่นเอง

Social Finance เป็นคำที่ใช้อธิบายถึง ในบางครั้งการที่เราลงทุนตามผู้อื่น ซึ่งก็ไม่จำเป็นว่าเราจะสนใจเรื่องกำไรหรือผลตอบแทนเสมอไป

เพราะบางคนเลือกทำตามคนอื่นเพียงเพื่อรู้สึกได้เป็นส่วนหนึ่งของสังคมนั้น ๆ
เพื่อที่จะนำไปพูดคุย แลกเปลี่ยน หรือเผชิญประสบการณ์ร่วมกันกับผู้อื่น

เช่น Dogecoin หรือเหรียญหมาชิบะ ที่กำลังเป็นกระแส
ที่ใครหลายคนเริ่มต้นซื้อเพียงเพราะความเฮฮาเท่านั้น

แต่เมื่อมีคนจำนวนมากซื้อ และให้คุณค่ากันเองในชุมชนของตน
ก็ส่งผลให้ราคาเหรียญสูงขึ้นอย่างเช่นทุกวันนี้

อีกตัวอย่างหนึ่งก็คือ NFT เป็นสินทรัพย์ดิจิทัลประเภทหนึ่งที่กำลังมาแรง ซึ่งยึดหลักว่าคนที่เป็นเจ้าของสินทรัพย์จะมีหนึ่งเดียว และสามารถพิสูจน์ได้
ซึ่งหนึ่งใน NFT ที่เป็นมีมเด็กผู้หญิงที่กำลังยิ้มอยู่หน้าบ้านที่ไฟไหม้
ก็เพิ่งถูกประมูลไปเมื่อวันก่อน ด้วยมูลค่าสูงถึง 14 ล้านบาท

นอกเหนือจากวงการคริปโทเคอร์เรนซีแล้ว
วงการหุ้นก็เช่นกัน ในปีนี้ก็คงหนีไม่พ้น หุ้นที่ชื่อว่า “GameStop”
ซึ่งก็ถือเป็นอีกเหตุการณ์หนึ่งที่อธิบายด้วยเรื่อง Social Finance ได้เป็นอย่างดี

ก่อนหน้านี้ GameStop บริษัทร้านขายเกมในสหรัฐฯ ที่กำลังซบเซา
มีราคาหุ้นอยู่ที่เพียง 1,200 บาทต่อหุ้น

ซึ่งหลังจากที่มีคนโพสต์ข้อความเชียร์หุ้นลงในเว็บไซต์ Reddit หรือพันทิปของชาวอเมริกัน
โดยมีใจความว่า “หุ้นตัวนี้ยังมีราคาที่ถูก มีโอกาสขึ้นต่อได้อีกเยอะ และการซื้อหุ้นจะทำให้เหล่า Hedge Fund ที่คอยเอาเปรียบเรานั้นขาดทุนย่อยยับ”

เพียงเท่านี้ก็ส่งผลให้ผู้คนเข้ามาแห่ซื้อ
จนทำราคาสูงสุดที่ 15,000 บาทต่อหุ้น
คิดเป็นผลตอบแทนเกินกว่า 10 เท่า ภายในระยะเวลาไม่กี่วัน

และหากใครบางคนบอกว่า เพราะราคายังต่ำกว่ามูลค่าที่ควรจะเป็น คนเลยเข้ามาซื้อกัน
ก็ดูไม่น่าจะเป็นไปได้ เพราะราคาในปัจจุบันมากกว่าราคาในช่วงที่กิจการรุ่งเรืองมากที่สุดไปไกลแล้ว

แต่หากยังคิดว่าทั้ง 3 เรื่องนี้อาจเป็นเรื่องบังเอิญ
เราก็ต้องไปดูงานวิจัยประกอบด้วย

มีนักวิจัยกลุ่มหนึ่งได้ทำการศึกษาครอบครัว 7,500 ครัวเรือน
พบว่ากลุ่มครอบครัวที่มีนิสัยชอบเข้าสังคมมีแนวโน้มลงทุนในตลาดหุ้น
มากกว่าครอบครัวที่ไม่ชอบเข้าสังคม

นอกจากนี้ยังมีการสำรวจเชิงลึกขึ้นไปอีก
ก็พบว่าหากครอบครัวไหน ลงทุนในหุ้นตัวใดตัวหนึ่งเพิ่มอย่างมีนัยสำคัญ
เพื่อนบ้านก็มีแนวโน้มที่จะลงทุนเพิ่มในระดับเดียวกัน..

ซึ่งงานวิจัยนี้ก็สามารถพิสูจน์ได้ว่า “สังคมมีอิทธิพลต่อผู้คนด้านการลงทุนจริง ๆ”

ถ้าหากถามว่าทำไมเหตุการณ์เหล่านี้จึงเกิดขึ้นเยอะมากในเวลานี้
ส่วนหนึ่งก็ต้องบอกว่าเพราะเทคโนโลยีในปัจจุบัน

ที่ได้ทำให้การสื่อสารของเรา รวมถึงการซื้อขายสินทรัพย์ง่ายและรวดเร็วขึ้น
จากแต่เดิม จะต้องทำการสั่งซื้อขายผ่านการโทรคุยกับโบรกเกอร์

แต่ตอนนี้เราสามารถกดซื้อขายผ่านโทรศัพท์ได้เลยและมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำอีกด้วย
จึงทำให้คนสมัยนี้ตัดสินใจลงทุนง่ายขึ้น

อีกส่วนก็คือ ค่านิยมของผู้คนที่เปลี่ยนไป
จากแต่ก่อน เรื่องการลงทุนยังไม่ได้เป็นหัวข้อที่พูดคุยกันในสังคม
แต่ปัจจุบันการพูดคุยแลกเปลี่ยนเรื่องการลงทุนมีให้เห็นทุกที่ทุกแห่ง
ทั้งโลกออฟไลน์และออนไลน์ เช่น Facebook, Twitter หรือ Blockdit ก็ตาม

และยังมีสื่อต่าง ๆ ที่เสนอเรื่องราวการลงทุนที่น่าตื่นตาตื่นใจอยู่ตลอดเวลา
จึงไม่ใช่เรื่องแปลกอะไร ว่าทำไมสังคมจึงมีอิทธิพลกับการลงทุนของเราได้มาก

หากให้ยกเหตุการณ์ในอดีตที่เห็นได้ชัด
ก็คงไม่พ้นวิกฤติฟองสบู่ดอตคอม
เมื่อผู้คนต่างพากันซื้อหุ้น เพียงเพราะมีชื่อดอตคอมต่อท้าย

ซึ่งช่วงนั้นเอง หุ้นเหล่านี้ก็ให้ผลตอบแทนมหาศาล
จึงเกิดการส่งต่อความเชื่อว่าหุ้นจะสามารถขึ้นไปได้อีกเรื่อย ๆ

และแม้ว่าราคาหุ้นบางตัว ณ ขณะนั้นจะมีมูลค่าบริษัทต่อกำไร
หรือ P/E ถึง 3,000 เท่า แต่ผู้คนก็ยังเข้ามาซื้อจนมองข้ามตัวเลขเหล่านี้ไปเลย
ซึ่งเรื่องดังกล่าวก็ได้ส่งผลให้ผู้คนคิดว่าการประเมินมูลค่าแบบดั้งเดิมไม่น่าจะสามารถใช้ได้อีกต่อไป

ผลลัพธ์ต่อมาที่เรารู้กันก็คือ
มันก็ได้นำไปสู่เหตุการณ์ฟองสบู่แตก
ราคาหุ้นทั้งหลายกลับมาสู่ความเป็นจริงที่โหดร้าย

ก็เป็นสิ่งที่เราควรระวังไว้
เพราะบางครั้งผลตอบแทนสินทรัพย์บางอย่างที่ดูดีในช่วงเวลานั้น
อาจไม่ได้มาจากพื้นฐานที่ดีหรือราคาที่เหมาะสม

สิ่งสำคัญที่สุดสำหรับการลงทุน จึงเป็นการเข้าใจในสิ่งที่เราลงทุนอย่างแท้จริง
เพื่อที่เราจะไม่ปล่อยให้ความคิดของเราถูกครอบงำจากสังคม
และส่งผลให้เราอยู่รอดปลอดภัย ในวันที่สังคมหมดความนิยมในเรื่องนั้น..
╔═══════════╗
Blockdit เป็นแพลตฟอร์ม สำหรับนักอ่าน และนักเขียน
ที่มีผู้ใช้งาน 1 ล้านคน ลองใช้แพลตฟอร์มนี้เพื่อได้ไอเดียใหม่ๆ
แล้วอาจพบว่าสังคมนี้เหมาะกับคนเช่นคุณ
Blockdit. Ideas Happen. Blockdit.com/download
╚═══════════╝
ติดตามลงทุนแมนได้ที่
Website - longtunman.com
Blockdit - blockdit.com/longtunman
Facebook - facebook.com/longtunman
Twitter - twitter.com/longtunman
Instagram - instagram.com/longtunman
Line - page.line.me/longtunman
YouTube - youtube.com/longtunman
Spotify - open.spotify.com/show/4jz0qVn1AL7tRMHiTvMbZH
Apple Podcasts - podcasts.apple.com/th/podcast/ลงท-นแมน/id1543162829
Soundcloud - soundcloud.com/longtunman
References
-หนังสือ The Psychology of Investing โดย John R. Nofsinger
-https://www.economist.com/finance-and-economics/2021/02/25/the-prices-of-sports-cards-and-odd-collectibles-are-booming-too
-https://www.cnbc.com/2021/01/27/hedge-fund-targeted-by-reddit-board-melvin-capital-closed-out-of-gamestop-short-position-tuesday.html
-https://www.businessinsider.com/what-is-dogecoin-2013-12
-https://www.thebangkokinsight.com/6404/
-https://amuse.vice.com/en_us/article/a38vdb/best-selling-bearbrick