ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง x บลจ.ทิสโก้

กองทุนลดหย่อนภาษี เป็นหนึ่งทางเลือกประหยัดภาษีของใครหลายคน
แต่ก็ปฏิเสธไม่ได้ว่าสิ่งที่หลายคนกังวลคือ การล็อกเงินลงทุนเป็นระยะเวลานาน ภายใต้ความผันผวนทั้งจากปัจจัยภายนอก และตัวธุรกิจเอง

ยิ่งถ้าใครออมเพื่อการเกษียณเต็มเพดาน ทั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ, กองทุนบำนาญข้าราชการ, กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ ฯลฯ แล้วยังเสียฐานภาษีสูง ย่อมต้องการช่องทางลดหย่อนภาษีเพิ่ม

กองทุน ThaiESG จึงเป็นอีกหนึ่งทางเลือกในช่วงเวลานี้
นอกจากถือครองเพียง 5 ปีเต็ม ยังสามารถลดหย่อนภาษีสูงสุด 30% ของเงินได้พึงประเมิน สูงสุดไม่เกิน 300,000 บาทต่อปี ซึ่งเป็นวงเงินลดหย่อนเพิ่มเติม ไม่นับรวมกับกลุ่มกองทุนเกษียณอื่น

ที่สำคัญเลย ปี 2569 คนไทยสามารถลงทุน ThaiESG ตามเงื่อนไขข้างต้นได้เป็นปีสุดท้ายด้วย

ซึ่งหนึ่งในนั้นคือ TDSThaiESG จาก บลจ.ทิสโก้
ล่าสุด ข้อมูลจาก Morningstar ณ วันที่ 31 ส.ค. 2569 พบว่า กองทุน TDSThaiESG-A และ TDSThaiESG-D มีผลการดำเนินงานย้อนหลังเป็นอันดับ 1 และอันดับ 2 ในช่วงเวลา YTD, 6 เดือน และ 1 ปี ในกลุ่มกองทุน Thai ESG

ความแตกต่างของ TDSThaiESG-A และ TDSThaiESG-D คืออะไร ?
แล้วกองทุนใดที่เหมาะสมกับเรา ?
ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง

จริง ๆ แล้วทั้ง 2 กองทุน มีความเสี่ยงระดับ 6 ความเสี่ยงสูง และมีนโยบายการลงทุนคล้ายกัน

คือ การลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ตลาดหลักทรัพย์เอ็มเอไอ
ที่ได้รับการคัดเลือกว่ามีความโดดเด่นด้านความยั่งยืน สิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล หรือ Environmental, Social and Governance (ESG)

ซึ่งจะผ่านกระบวนการวิเคราะห์การลงทุนแบบ ESG Integration พิจารณาถึงการจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ และแนวโน้มการจ่ายเงินปันผลที่ดี

พูดง่าย ๆ ทั้ง 2 กองทุนเน้นลงทุนในหุ้นไทยที่โดดเด่นด้าน ESG นั่นเอง

ส่วนจุดที่ต่างกันนั้นก็คือ การจ่ายปันผล
ถ้าใครกำลังมองหาโอกาสสร้างผลตอบแทนทบต้นแบบไม่ต้องการปันผล แต่ต้องการให้นำกำไรไป Reinvest ต่อยอดการลงทุน

TDSThaiESG-A ถือว่าตอบโจทย์ เพราะเป็นกองทุนไม่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล
โดยมีชื่อว่า กองทุนเปิด ทิสโก้ หุ้นปันผลไทยเพื่อความยั่งยืน ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนสะสมผลตอบแทน

ขณะเดียวกัน ถ้าใครต้องการกระแสเงินสด (Cash Flow) ระหว่างทางการลงทุน
ด้วยเงินปันผลรับเป็นระยะในทุกปี ที่เชื่อว่าจะช่วยลดความผันผวนทางจิตวิทยาเวลาตลาดหุ้นไทยปรับฐาน เพราะได้รับเงินปันผลกลับคืนมา ทำให้ถือครองจนครบ 5 ปีง่ายขึ้น

TDSThaiESG-D ตอบโจทย์นั้นเช่นกัน เพราะมีนโยบายจ่ายเงินปันผลอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง
โดยมีชื่อว่า กองทุนเปิด ทิสโก้ หุ้นปันผลไทยเพื่อความยั่งยืน ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนปันผล นั่นเอง

แล้วหลักการลงทุนของ TDSThaiESG เป็นอย่างไร ?

เริ่มต้นจากการคัดเลือกหุ้นจาก SET ESG Ratings กว่า 200 ตัว
พิจารณาจากหุ้นที่ได้มาตรฐานจากแบบประเมินความยั่งยืนอย่างน้อย 50% ในแต่ละมิติ
สะท้อนถึงการเป็นบริษัทที่นำความยั่งยืน เข้ามาเป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินธุรกิจ

จากนั้นจะเป็นการคัดเลือกหุ้น Tisco Universe เหลือ 160 ตัว ที่มีผลดำเนินงานที่ดี มีทีมบริหารคุณภาพ และมีโอกาสในการเติบโต

ก่อนจะเข้าสู่ขั้นตอน ESG Criteria Screening และด้าน External Evaluator เหลือ 70-90 ตัว
โดยคัดเลือกบริษัทที่มี ESG Ratings ระดับ A ขึ้นไป ในระดับ Best-in-Class Selection มีการหาข้อมูลผ่านการเข้าเยี่ยมชมกิจการและพบผู้บริหาร และยังพิจารณาบริษัทที่เข้าร่วม CAC กลุ่มเอกชนไทยที่มีส่วนร่วมแก้ปัญหาคอร์รัปชัน

ถึงตรงนี้จะเข้าสู่ขั้นตอน Dividend Screening
โดยพิจารณาปัจจัยพื้นฐานบริษัท เช่น การเติบโตของรายได้, ความแข็งแกร่งของกระแสเงินสด, ประวัติการจ่ายปันผล เพื่อพิจารณาทั้งการเติบโตของเงินปันผล และแนวโน้มการจ่ายปันผลในอนาคต

สุดท้ายจึงออกมาเป็นพอร์ตลงทุนของ TDSThaiESG จำนวน 50 บริษัท เพื่อใช้ติดตาม ประเมิน และปรับพอร์ตการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ

จะเห็นได้ว่าเส้นทางกว่าจะมาเป็นบริษัทในพอร์ตของ TDSThaiESG ล้วนต้องผ่านด่านสำคัญ
ทั้งปัจจัยพื้นฐานธุรกิจ, ประวัติการจ่ายปันผล, การเติบโตของปันผล รวมทั้งแนวโน้มการจ่ายปันผลในอนาคต อีกด้วย

โดยตัวอย่างหุ้นในพอร์ตลงทุนของทั้ง 2 กองทุน ณ วันที่ 31 ส.ค. 2569 คือ
- ปูนซิเมนต์ไทย สัดส่วนการลงทุน 8.03%
- บัตรกรุงไทย สัดส่วนการลงทุน 7.53%
ผลดำเนินงานย้อนหลัง ณ วันที่ 31 ส.ค. 2569 พบว่า

TDSThaiESG-A ผลตอบแทน Year to Date 44.69%, 3 เดือน 13.70%, 6 เดือน 22.02%, 1 ปี 40.38%, ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (21 พ.ย. 2567) 24.54% (ต่อปี)
TDSThaiESG-D ผลตอบแทน Year to Date 44.64%, 3 เดือน 13.66%, 6 เดือน 21.98%, 1 ปี 40.33%, ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (21 พ.ย. 2567) 24.52% (ต่อปี)
ขณะที่ผลตอบแทนตัวชี้วัด SETESG TRI Year to Date 33.88%, 3 เดือน 14.47%, 6 เดือน 14.47%, 1 ปี 38.71%, ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน 13.53% (ต่อปี)

ถึงตรงนี้ ถ้าใครสนใจประหยัดภาษีโค้งสุดท้ายไปกับกองทุน ThaiESG ในปีสุดท้ายนี้
TDSThaiESG-D และ TDSThaiESG-A อาจเป็นหนึ่งคำตอบที่หลายคนกำลังมองหาอยู่ก็เป็นได้..

ศึกษารายละเอียดกองทุนและหนังสือชี้ชวนที่ https://www.tiscoasset.com/news/products/t-thaiesg/?utm_source=fb&utm_medium=longtunman&utm_campaign=thaiesg_adver

ผู้ที่สนใจสามารถศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ บล.เวลท์เอกซ์ LINE ID : @wealthx
ซื้อกองทุนนี้ ได้ที่ WealthX ดาวน์โหลดแอปได้ที่ https://www.wealthx.co/getapp

สนับสนุนโดย บลจ.ทิสโก้

คำเตือน : ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุนรวม Thai ESG ก่อนตัดสินใจลงทุน (สิทธิ์ลดหย่อนสูงสุด 30% ของเงินได้พึงประเมิน ไม่เกิน 300,000 บาท/ปี ถือครองขั้นต่ำ 5 ปีเต็ม) หากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกองทุน รายชื่อและสัดส่วนทรัพย์สินที่ลงทุนอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ตามสภาวะตลาดและดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน กองทุนมีความเสี่ยงระดับ 6

จัดทำขึ้น ณ วันที่ 21 ก.ย. 2569

Reference :
-https://www.tiscoasset.com/mutualfunds/products/t-thaiesg/?adgroup=&campaignid=24254527656&adgroupid=197469773702&keyword=tdsthaiesg