“ลงทุนหุ้นโลก 10,000 บริษัท ค่าจัดการ 0.1%” ครั้งแรกในไทย /โดย ลงทุนแมน
โลกที่เปลี่ยนไปอย่างรวดเร็ว เร็วจนเราไม่มั่นใจว่าอนาคตจะเป็นอย่างไร
ถ้าเราซื้อหุ้น Apple เพราะมองว่า iPhone จะยังขายดีไปตลอด
ซื้อหุ้น LVMH เพราะมองว่า คนจะยังใช้แบรนด์หรู
แต่ความจริงที่โหดร้ายของโลกการลงทุนคือ.. "ไม่มีใครรู้อนาคต"

บริษัทที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในวันนี้ อาจล้มหายตายจากไปในอีก 10 ปีข้างหน้า
Nokia เคยครองโลก
Kodak เคยผูกขาด
แต่สุดท้าย.. ก็พ่ายแพ้ให้กับกาลเวลา
แล้วเราจะลงทุนอย่างไรให้ผลตอบแทนล้อไปโลก โดยไม่ต้องคาดเดา ? รับได้ทุกเหตุการณ์ไม่คาดฝัน ไม่ว่าอะไรจะเกิดขึ้นก็เติบโตไปกับทั้งโลก

คำตอบของเรื่องนี้ ถูกค้นพบโดยชายที่ชื่อ Jack Bogle ผู้ก่อตั้ง Vanguard

เขาเคยบอกไว้ว่า “อย่าเสียเวลางมเข็มในมหาสมุทร แต่จงซื้อ ทั้งมหาสมุทร ไปเลย”

นี่คือหัวใจของ Index Fund หรือการซื้อทั้งตลาด
เพื่อการันตีว่าไม่ว่าบริษัทไหนจะสร้างนวัตกรรมเปลี่ยนโลกได้
ไม่ว่าใครจะเป็นผู้ชนะ
ไม่ว่าเงินจะไหลจากสหรัฐอเมริกาไปจีน หรือจากโลกไปอวกาศ
คุณจะมีชื่อ ร่วมเป็นเจ้าของบริษัทนั้นเสมอ

เรื่องนี้ฟังดูดีแต่ทำยาก เพราะการจะไล่ซื้อหุ้น 10,000 บริษัททั่วโลกด้วยตัวเอง
สำหรับนักลงทุนรายย่อยแล้ว.. เป็นเรื่องที่เป็นไปไม่ได้เลย

แต่วันนี้ เรื่องที่เป็นไปไม่ได้ เกิดขึ้นแล้ว “ครั้งแรก” ในไทย
กับกองทุนที่ชื่อว่า TLWORLD-X
แล้วกองทุนนี้ คืออะไร ?

1. นี่คือกองทุน Vanguard Total World Stock Index (VT) กองแรกในไทย

TLWORLD-X คือ Feeder Fund ที่ส่งเงินตรงไปที่ Vanguard Total World Stock Index นั่นแปลว่าทันทีที่คุณลงทุน คุณจะเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของบริษัทชั้นนำกว่า 10,000 แห่ง ทั่วโลก ทั้งในตลาดพัฒนาแล้ว และตลาดเกิดใหม่ รวมไปถึงบริษัทขนาดใหญ่และบริษัทขนาดเล็ก ถึงขนาดว่ากองทุนนี้มีการลงทุนในบริษัทไทยกว่า 200 บริษัท

ซึ่งเรื่องนี้แตกต่างจากกองทุนรวมทั่วโลกรายอื่น ๆ เช่น กองทุนรวมที่ลงทุนทั่วโลกอื่น เช่น ACWI ที่กระจายแค่เฉพาะบริษัทขนาดใหญ่เท่านั้น

ดังนั้นนี่จะเป็นครั้งแรกที่เราจะได้กระจายความเสี่ยงระดับไป “ทั่วโลก” และ “ทุกขนาดบริษัท” แบบที่ไม่เคยมีมาก่อนในประเทศไทย

2. ศัตรูที่น่ากลัวของคนซื้อกองทุนรวม ก็คือ "ค่าจัดการ"
รู้ไหมว่า สิ่งที่กัดกินเงินลงทุนของเรามากที่สุด ไม่ใช่ตลาดหุ้นตก แต่คือค่าจัดการที่บางคนอาจคิดไม่ถึง

ลองจินตนาการ

-กองทุน A เก็บค่าจัดการ 1.6%
กองทุน B เก็บค่าจัดการ 0.1%

แม้จะดูต่างกันแค่ 1.5% แต่ถ้าเราลงทุน 1 ล้านบาท ถือยาว 30 ปี ผลตอบแทนตลาดอยู่ที่ 8% เท่ากัน

เงินในกองทุน A จะโตเป็น 6.6 ล้านบาท
แต่เงินในกองทุน B จะโตเป็น 9.9 ล้านบาท

"3.3 ล้านบาท" จะเป็นมูลค่าการลงทุนเราที่หายไป เพียงเพราะส่วนต่างค่าธรรมเนียมเล็ก ๆ นี้
การลงทุนในกองทุนค่าธรรมเนียมต่ำบาทแรกยันบาทสุดท้าย ไม่มีลิมิตแบบ TLWORLD-X จะช่วยให้เรา ถึงเป้าหมายได้เร็วขึ้น

3. ลงทุนนอก ETF เองก็ได้ ทำไมต้องกองทุนรวม ?

เพราะอีกหนึ่งศัตรูที่น่ากลัวของคนลงทุนก็คือ “ภาษีหุ้นนอก”

หลายคนเลือกไปเปิดพอร์ตต่างประเทศเอง เพื่อซื้อ ETF ชื่อ VT
แต่ต้องแลกมาด้วยภาระเรื่องภาษีที่คอยหลอกหลอนเราเมื่อโอนเงินกำไรกลับ

แล้วมันต่างกันขนาดไหน เราลองมาดูกัน
ลงทุน 1 ล้านบาท ผลตอบแทนเฉลี่ย 8% ระยะเวลา 5 ปี

-ลงทุนตรง มูลค่าพอร์ตปีที่ 5 เท่ากับ 1,470,000 บาท
แต่หากเรานำเงินกลับไทยและแจ้งสรรพากร

ฐานภาษี 5% จะเหลือ 1,440,000 บาท
ฐานภาษี 10% จะเหลือ 1,410,000 บาท
ฐานภาษี 20% จะเหลือ 1,370,000 บาท
ฐานภาษี 30% จะเหลือ 1,320,000 บาท

-ถ้าให้ลงทุนผ่านกองทุนค่าจัดการ บวกค่าใช้จ่ายอื่น ๆ รวมเป็น 0.2% จะเหลือเงิน 1,460,000 บาท

จะเห็นได้ว่าการลงทุนผ่านกองทุนรวมค่าจัดการต่ำได้เปรียบกว่าในทุกกรณี

สรุปแล้วในยุคที่มีการเปลี่ยนแปลงรวดเร็ว
โลกบีบให้เราต้องลงทุนทั่วโลกเพื่อกระจายความเสี่ยง
และสรรพากรบีบให้เราต้องหาเครื่องมือยกเว้นภาษี

การใช้เครื่องมือที่ตอบโจทย์ทั้งการลงทุนทั่วโลก และการจ่ายภาษีให้มีประสิทธิภาพ ต้องคิดวางแผนให้ดี

คนไม่คิดอะไรเลย อาจลงทุนในหุ้นไทยอย่างเดียว
คนที่คิดดีหน่อย อาจเริ่มลงทุนในหุ้นนอกรายตัว
คนที่คิดรอบด้าน จะเริ่มเห็นว่าภาษีเรื่องใหญ่ และใช้เครื่องมือกระจายลงหุ้นนอกให้เหมาะสม

และการลงทุนที่ทำให้เรานอนหลับสบายในโลกที่เปลี่ยนเร็ว
ถ้าคุณเชื่อว่า พรุ่งนี้โลกจะยังมีนวัตกรรมใหม่ ๆ
ถ้าคุณเชื่อว่า คุณอยากจะเติบโตไปกับเศรษฐกิจโลก

การมีหุ้นทั่วโลก 10,000 ตัว ในพอร์ต ด้วยต้นทุนที่ต่ำ และยกเว้นภาษี อย่างกองทุน TLWORLD-X จะเป็นครั้งแรกที่คนไทยได้มีโอกาสเข้าถึงการลงทุนรูปแบบนี้..

----
กองทุน TLWORLD-X กองทุนแรกและกองทุนเดียวในไทย ที่ลงทุนในกองทุนหุ้นโลก VT หรือ Vanguard Total World Stock Index Fund ETF
เปิดจอง IPO 13 ก.พ. นี้ ที่ WealthX เท่านั้น

โดยมีจุดเด่นได้แก่

✅กำไรหุ้นนอกไม่เสียภาษี
✅ค่าจัดการต่ำ 0.1% ต่อปี ซื้อได้ไม่จำกัด
✅ไม่มีต้นทุนการทำประกันความเสี่ยงค่าเงิน

สำหรับผู้ที่สนใจสามารถศึกษารายละเอียดและเริ่มต้นลงทุนได้ที่แอป WealthX โดย บล.เวลท์เอกซ์ บริษัทในกลุ่ม LTMH และ ลงทุนแมน 02-6669477 LINE ID: @wealthx

------------
สนับสนุนโดย บล.เวลท์เอกซ์

ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะ เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงของกองทุนรวมก่อนตัดสินใจลงทุน บริษัทอาจมีความสัมพันธ์หรือความเกี่ยวข้องกับผู้ออกหรือผู้จัดการกองทุนที่ปรากฏในเนื้อหานี้ และควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน

*ค่าธรรมเนียมการจัดการที่ไม่รวมภาษีมูลค่าเพิ่ม ซึ่งไม่รวมค่าธรรมเนียมหรือค่าใช้จ่ายอื่น เช่น ค่านายทะเบียนหน่วยลงทุน ค่าผู้ดูแลผลประโยชน์ ค่าธรรมเนียมซื้อ ค่าธรรมเนียมขาย เป็นต้น