สรุปวิธีสร้างพอร์ตลงทุน รับ Passive Income ทุกเดือน /โดย ลงทุนแมน

เมื่อก่อนการสร้างพอร์ตที่ให้ Passive Income หรือสร้างเงินเข้าบัญชีทุกเดือนอาจเป็นเรื่องยาก เพราะหุ้นไทยและกองทุนรวมส่วนใหญ่ให้ปันผลเพียง 2 ครั้งต่อปีเท่านั้น และมักจ่ายปันผลในช่วงเวลาที่ใกล้ ๆ กัน

แต่ปัจจุบันเราสามารถทำได้ง่ายดาย เพราะใคร ๆ ก็เข้าถึงหุ้นนอกอย่างหุ้นสหรัฐฯ ที่มีความถี่และรอบการจ่ายปันผลที่มากกว่าเดิมได้แล้ว รวมถึงมีเทคโนโลยีที่เอื้อต่อการสร้างพอร์ตรับเงินรายเดือนด้วย

อยากมีพอร์ตลงทุน รับ Passive Income ทุกเดือน ทำอย่างไร ?
ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง

โดยวิธีสร้างพอร์ตลงทุนรับ Passive Income ทุกเดือน สามารถทำได้ 3 วิธีคือ

วิธีที่ 1 สร้างพอร์ตกินปันผลทุกเดือน จากหุ้นที่มีรอบปันผลที่แตกต่างกัน

สำหรับคนลงทุนหุ้นไทยเพียงอย่างเดียว อาจจะยังไม่รู้ว่า หุ้นสหรัฐฯ มักจะจ่ายปันผลทุก 3 เดือน และรอบในการจ่ายยังมีความแตกต่างกันอีกด้วย เช่น

- Kimberly-Clark (KMB) จ่ายปันผลเดือน ม.ค. เม.ย. ก.ค. ต.ค.
- Procter & Gamble (PG) จ่ายปันผลเดือน ก.พ. พ.ค. ส.ค. พ.ย.
- McDonald's (MCD) จ่ายปันผลเดือน มี.ค. มิ.ย. ก.ย. ธ.ค.

ซึ่งถ้าเราอยากสร้างพอร์ตรับปันผลทุกเดือน ก็เพียงแค่หยิบหุ้นที่จ่ายปันผลคนละช่วงเวลาเท่านั้นพอ อย่างในตัวอย่างที่ยกมา หากเราถือหุ้น 3 ตัวนี้ก็จะได้รับปันผลทุกเดือนแล้ว

ดังนั้นถ้าเลือกวิธีนี้ก็อย่าลืมเช็กว่า หุ้นที่สนใจอยู่นั้นจ่ายปันผลในเดือนไหนบ้าง เพื่อจะได้ให้พอร์ตของเรามีกระแสเงินสดเข้าทุกเดือน

ทั้งนี้ในพอร์ตไม่จำเป็นต้องมีเฉพาะหุ้นสหรัฐฯ เราสามารถเอาหุ้นไทยหรือ REITs ไทยมารวมด้วยได้เช่นกัน

วิธีที่ 2 ลงทุนในหุ้น REITs หรือ ETFs ที่จ่ายปันผลทุกเดือน

วิธีที่ง่ายที่สุดในบรรดา 3 วิธีก็คือ ลงทุนในสิ่งที่จ่ายปันผลทุกเดือน

การลงทุนในไทยให้ได้ Passive Income ทุกเดือน นับว่าเป็นเรื่องที่ทำได้ยาก แต่สำหรับโลกการลงทุนต่างประเทศนั้นไม่ใช่ โดยเฉพาะตลาดสหรัฐฯ ที่มีทางเลือกการลงทุนมากมาย

ตัวอย่างหุ้น REITs และ ETFs ที่จ่ายปันผลทุกเดือน
- หุ้น เช่น Itaú Unibanco Holding (ITUB) และ Banco Bradesco (BBD)
- REITs เช่น Realty Income (O) และ EPR Properties (EPR)
- ETFs เช่น JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) และ JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)

อย่างไรก็ตาม อย่าลืมดูที่มาว่า แต่ละทางเลือกการลงทุนนั้นจ่ายปันผลทุกเดือนได้อย่างไรด้วย เพราะมันอาจมีความเสี่ยงมากกว่าที่แต่ละคนรับได้ เช่น ETFs ตระกูล YieldMax อย่าง MSTR, CONY หรือ NVDY ที่ลงทุนใน Options ที่มีความเสี่ยงและผันผวนมากกว่าลงทุนในหุ้นโดยตรง

วิธีที่ 3 ลงทุนกองทุนรวมใน WealthX

เพราะ WealthX เป็นแอปกองทุนแอปเดียวที่มี YIELDTECH™ ที่สามารถเปลี่ยนกองทุนที่ไม่จ่ายปันผล ให้สามารถสร้างรายรับทุกเดือนได้ โดยไม่ต้องเสียทั้งภาษีปันผลและภาษีลงทุนนอกด้วย

เช่น ปกติกองทุน TLUSNDQ-UH-X มีนโยบายไม่จ่ายปันผล แต่ถ้าเราใช้ YIELDTECH™ จะสามารถเปลี่ยนให้กองทุน TLUSNDQ-UH-X สร้างกระแสเงินสดให้เราได้ทุกเดือน

โดยวิธีใช้ YIELDTECH™ คือ กดที่ชื่อกองทุนในพอร์ตที่เราซื้อไว้ในแอป WealthX ที่ต้องการให้สร้างเงินสดทุกเดือน จากนั้นเลือกเปิดใช้งาน YIELDTECH™

ซึ่งจะเลือกได้ว่า ให้กองทุนสร้างเงินสดทุกเดือน แบบกินทุนได้ หรือแบบไม่กินทุน หลังจากนั้นระบุจำนวนเงินรายเดือนที่ต้องการได้รับ ระบบจะคำนวณ YIELD จากมูลค่าต้นทุนของกองทุนให้

เพียงเท่านี้ เราก็จะมีพอร์ตลงทุนรับ Passive Income ทุกเดือนแล้ว

สรุปปิดท้ายเรื่องวิธีสร้างพอร์ตลงทุน รับ Passive Income ทุกเดือน

ถ้าเป็นคนที่ชอบลงทุนในหุ้นปันผลโดยตรง วิธีที่ 1 ก็น่าจะตอบโจทย์

กลับกันถ้าชอบลงทุนนอก ยอมรับภาษีลงทุนนอกได้ และอยากได้ตัวเดียวที่จ่ายปันผลได้ทุกเดือน ก็คงต้องเป็นวิธีที่ 2

แต่ถ้าเป็นคนที่ลงทุนในกองทุนรวมอยู่แล้ว หรือสนใจกองทุนรวม เพราะอยากให้คนบริหารเงินให้ แต่ก็อยากได้ Passive Income ทุกเดือน ก็คงไม่พ้นวิธีที่ 3

ซึ่งเห็นได้ว่า แต่ละวิธีมีความน่าสนใจที่แตกต่างกัน ขึ้นอยู่กับว่าแต่ละคนชอบแบบไหนมากกว่ากัน..

ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะ เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน