ถ้าคุณชอบ VT และ SCHD แล้วอยากเอาจุดเด่นของ 2 กองนี้มารวมกัน วันนี้ VHYA กองทุนใหม่คือคำตอบ

-VT เป็นกองหุ้นโลก 10,000 บริษัท เป็น ETF ที่กระจายมากสุด
ผลตอบแทนรวมช่วง 5 ปี 69.1% เฉลี่ย 11.1% ต่อปี
-SCHD เป็นกองหุ้นสหรัฐฯ ราว 100 บริษัท
เน้นบริษัทพื้นฐานดี กระแสเงินสดแข็งแรง และจ่ายปันผลสม่ำเสมอ
ผลตอบแทนรวมช่วง 5 ปี 59.4% เฉลี่ย 9.8% ต่อปี

คำถามคือ ถ้าเราอยากได้กองทุนที่ กระจายทั่วโลกแบบ VT พร้อมกับเน้นหุ้นปันผลแบบ SCHD
สองอย่างนี้อยู่ในกองเดียวกัน จะมีไหม ?
คำตอบก็คือ มี..

กองทุนนั้นชื่อว่า TLWORLDHD ลงทุนในกองทุนหลัก VHYA หรือ Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
โดยในช่วง 5 ปีเดียวกัน VHYA มีผลตอบแทนรวมประมาณ 75.4% หรือเฉลี่ย 11.9% ต่อปี สูงกว่าทั้ง VT และ SCHD เสียอีก..

แล้วทำไมเราถึงบอกว่า VHYA มีลักษณะคล้ายลูกผสมที่ดึงจุดเด่นของ VT และ SCHD ออกมา
กองนี้ลงทุนในอะไรบ้าง ?

ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง

ถ้าสรุปสั้น ๆ ให้จบใน 2 ประโยค คือ

-VHYA กระจายการลงทุนทั่วโลก แบบ VT
-VHYA เน้นหุ้นปันผลสูง แบบ SCHD
แล้วถ้าขยายให้เห็นภาพมากขึ้น เราสามารถสรุปได้เป็นข้อ ๆ ดังนี้

1.กระจายลงทุนทั่วโลก แบบ VT

VHYA กระจายลงทุนไปมากกว่า 2,300 บริษัททั่วโลก มีลักษณะคล้ายกับ VT โดยสัดส่วนหลัก ๆ ของ VHYA แบ่งเป็น
-สหรัฐอเมริกา ประมาณ 40%
-ญี่ปุ่น ประมาณ 9%
-สหราชอาณาจักร ประมาณ 7%

ที่เหลือยังกระจายไปยัง แคนาดา, สวิตเซอร์แลนด์, ฝรั่งเศส, ออสเตรเลีย, จีน, ไต้หวัน, เยอรมนี รวมถึงตลาดเกิดใหม่อีกหลายประเทศ และมีประเทศไทยอยู่ในพอร์ตด้วย

2.เน้นหุ้นปันผลสูง แบบ SCHD

VHYA ลงทุนตามดัชนี FTSE All-World High Dividend Yield Index

ตะกร้าการลงทุนเริ่มต้นจากหุ้นทั่วโลก ทั้งประเทศพัฒนาแล้วและตลาดเกิดใหม่
จากนั้นจะคัดหุ้นที่มี Dividend Yield คาดการณ์อยู่ในระดับสูง ตัดกลุ่ม REITs ออก และให้น้ำหนักหุ้นตามมูลค่าตลาดที่ซื้อขายได้จริง
สรุปทั้ง 2 ข้อนี้แบบง่าย ๆ VHYA ก็เหมือนเอาตะกร้าหุ้นโลกขนาดใหญ่แบบ VT มาโฟกัสเฉพาะฝั่งหุ้นที่จ่ายปันผลสูงกว่า ก่อนจะเหลือเป็นพอร์ตประมาณ 2,300 บริษัท

ซึ่งจะต่างจาก SCHD ที่ลงเฉพาะหุ้นปันผลฝั่งสหรัฐฯ เท่านั้น

ดังนั้นจุดเด่นของการกระจายแบบนี้คือเราไม่จำเป็นต้องเลือกเองว่าหุ้นปันผลประเทศไหน จะทำผลงานดีที่สุด

เงินลงทุนถูกกระจายไปยัง บริษัทที่สร้าง Cash Flow อยู่ทั่วโลกแบบกวาดหมด

ทีนี้เรามาดูกันว่า 2,300 บริษัทที่ถูกคัดมา มีบริษัทอะไรบ้าง ?

-ฝั่งสหรัฐอเมริกา มี JPMorgan Chase, ExxonMobil, Johnson & Johnson, Cisco และ Coca-Cola

-ญี่ปุ่น มี Mitsubishi UFJ, Toyota, Sumitomo Mitsui และ Tokyo Electron

-สหราชอาณาจักร มี HSBC, Shell, AstraZeneca และ Unilever

-สวิตเซอร์แลนด์ มี Roche, Novartis, Nestlé และ UBS

-ฝรั่งเศส มี Schneider Electric, TotalEnergies, Airbus และ LVMH

-ไต้หวัน มี MediaTek, Hon Hai หรือ Foxconn และ ASE Technology

-สิงคโปร์ มี DBS, OCBC, UOB และ Singapore Exchange

ในขณะที่หุ้นไทย ก็มี PTT, KBANK, ADVANC, GULF, SCBX, CPALL, KTB, AOT, PTTEP, TRUE และ BDMS..

จากรายชื่อจะเห็นว่ากองนี้แทบจะเป็นการรวบรวม เครื่องจักรสร้าง Cash Flow จากทั่วโลก มาไว้ในพอร์ตเดียว ตั้งแต่กลุ่มธนาคาร, พลังงาน, Healthcare, สินค้าอุปโภคบริโภค, อุตสาหกรรม ไปจนถึงเทคโนโลยี

อีกเรื่องที่น่าสนใจคือ หุ้นปันผลในพอร์ตนี้ ยังสามารถสร้างการเติบโตของกำไรได้ด้วย

ปัจจุบัน พอร์ต VHYA มี P/E เฉลี่ย16.4 เท่า และบริษัทในพอร์ตมีกำไรเติบโตเฉลี่ย 8.7%

เรื่องนี้สำคัญเพราะผลตอบแทนของหุ้นในระยะยาว มาจากทั้งเงินปันผล และการเติบโตของธุรกิจ

เมื่อกำไรของบริษัทเติบโตขึ้น

บริษัทก็มีโอกาสสร้าง Cash Flow ได้มากขึ้น

มีศักยภาพจ่ายเงินปันผลได้มากขึ้น

ท้ายที่สุดมูลค่าของธุรกิจก็มีโอกาสเติบโตตามกำไรไปด้วย

และสำหรับคนลงทุนระยะยาว VHYA ยังมีอีกจุดสำคัญ คือเป็น ETF ชนิดสะสมมูลค่า หมายความว่า เงินปันผลที่กองทุนได้รับจากบริษัทต่าง ๆ จะถูกนำกลับไปลงทุนต่อภายในกองทุนอัตโนมัติ

และสำหรับนักลงทุนไทย แนวคิดนี้กำลังถูกนำมาเป็นกองทุนหลักของ TLWORLDHD จาก บลจ.ทาลิส

เป็นกองแรกที่ลงทุนใน VHYA ก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่นักลงทุนไทยเข้าถึงได้ง่ายขึ้น
โดยกองทุน TLWORLDHD กำลัง IPO ในช่วงวันที่ 24 - 29 ก.ย. 2569
โปรโมชันพิเศษช่วง IPO ลด 10% ค่าธรรมเนียมซื้อ ยอดซื้อตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป ฟรีค่าธรรมเนียมซื้อ
แล้วถ้าต้องเลือกกองใดกองหนึ่ง เราจะเลือกกองทุนไหน ?

ถึงแม้ว่า VHYA จะเป็นกองทุนที่ทำผลตอบแทนช่วง 5 ปี สูงกว่าทั้ง VT และ SCHD

แต่เราไม่จำเป็นต้องเลือกกองใดกองหนึ่ง
และไม่ผิดเลย ที่เราจะมี 3 กองทุนผสมกันในพอร์ตการลงทุนของเรา..

ถ้าเราชอบ VT ก็ไม่ผิด
ถ้าเราชอบ SCHD ก็ไม่ผิด

ถึงแม้ผลตอบแทนจะแพ้ VYHA ในรอบ 5 ปี

แต่ในช่วงเวลาต่างกัน มันก็อาจทำหน้าที่ของมันที่แตกต่างกัน

ถ้าเราอยากเติบโตไปพร้อมตลาดโลก
ซื้อความสบายใจเน้นกระจายโอกาสให้กว้างที่สุด

TLWORLD-X ที่ลงทุนในกองทุนหลัก VT คือคำตอบที่ตรงไปตรงมา
ถ้าเราอยากมีตัวรับที่แข็งแกร่งในยามที่ตลาดสหรัฐฯ ร่วง
TLUSHD ลงทุนในกองทุนหลัก SCHD ก็จะทำหน้าที่นั้น
แต่ถ้าเราอยากเติบโตไปพร้อมทั่วโลก

แบบกรองเฉพาะตัวกระแสเงินสดดีเพื่อป้องกันในยามที่ตลาดทั่วโลกลง
TLWORLDHD ที่ลงทุนในกองทุนหลัก VHYA
จะเป็นคำตอบให้พอร์ตของคุณ มีความแน่นขึ้นได้แบบสมบูรณ์..

สำหรับคนที่สนใจกองทุนลดหย่อนภาษี TLWORLDHDRMF จะ IPO พร้อมกันในคราวนี้ คนที่อยากลงทุนในหุ้นปันผลสูงกระจายทั่วโลก 2,000 ตัว แบบลดหย่อนภาษีไปด้วย กองนี้ก็จะเป็นอีกหนึ่งตัวที่น่าสนใจในเวลานี้

ซื้อได้ที่ WealthX โหลดที่ wealthx.co/getapp

คำเตือน : กองทุนมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์และอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุน ในตราสารต่างประเทศ กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำ ความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนความเสี่ยงและศึกษาประโยชน์ทางภาษี ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน ก่อนตัดสินใจลงทุน บริษัทอาจมีความสัมพันธ์หรือ ความเกี่ยวข้องกับผู้ออกหรือผู้จัดการกองทุนที่ปรากฏในเนื้อหานี้ ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

จัดทำขึ้น ณ วันที่ 22 ก.ย. 69
ระดับความเสี่ยง : 6
References
-ข้อมูล Holdings และสถิติของกองทุนจาก Vanguard ณ วันที่ 18 ก.ย. 69