ล่าสุด บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCB ได้รายงานงบไตรมาส 4 และประจำปี 2566

โดยในไตรมาสที่ 4
บริษัทมีรายได้จากการดำเนินงาน 42,543 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 11.2%
กำไรสุทธิ 10,995 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 53.9%

ส่วนทั้งปี 2566 นั้น
รายได้จากการดำเนินงาน 171,103 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 10.8%
กำไรสุทธิ 43,521 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 15.9%

ซึ่งแบ่งสัดส่วนรายได้ปี 2566 ออกได้เป็น

- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 124,682 ล้านบาท (+15.6%)
การเติบโตมาจากการปรับตัวขึ้นของส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ 0.44% และการเติบโตของสินเชื่อ 2.1% จากปีก่อนหน้า

- รายได้ค่าธรรมเนียมและอื่น ๆ 43,083 ล้านบาท (-4.0%)
ที่รายได้ส่วนนี้ลดลง ส่วนใหญ่เพราะรายได้ค่าธรรมเนียมจากการขายประกันภัย ที่ลดลง
รวมทั้งรายได้ค่าธรรมเนียมจากธุรกิจการบริหารความมั่งคั่ง ลดลง

- รายได้จากการลงทุนและการค้า 3,338 ล้านบาท (+97.6%)
การเติบโตส่วนใหญ่มาจาก กำไรจากการวัดมูลค่าตลาดของพอร์ตการลงทุน ที่เพิ่มขึ้น

อีกทั้ง SCB ยังได้เผยถึงกลยุทธ์ธุรกิจในปี 2567 นี้ว่า

- ธุรกิจ Gen 1 (ธนาคารไทยพาณิชย์) จะยังคงสร้างผลกำไรหลัก ให้กับกลุ่มบริษัทฯ

โดยมุ่งเน้นไปที่การเติบโตของสินเชื่อ ที่ให้ผลตอบแทนบนความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และการบริหารจัดการค่าใช้จ่ายอย่างมีประสิทธิภาพ รวมถึงการนำ AI มาใช้เชิงธุรกิจมากขึ้น

- ธุรกิจ Gen 2 (กลุ่มสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค เช่น CardX, AutoX, MONIX และ Abacus)

ในปีที่ผ่านมา กลุ่มนี้มีการเติบโตของสินเชื่อและรายได้ที่ดี
ส่วนในปีนี้ CardX จะมุ่งไปที่การสร้างรากฐานให้มั่นคง และใช้เกณฑ์การพิจารณาสินเชื่อที่ระมัดระวังขึ้น

AutoX ตั้งเป้าขยายพอร์ตสินเชื่อและสร้างแหล่งรายได้ใหม่ ด้วยการพัฒนาผลิตภัณฑ์สินเชื่อและประกันภัย ให้เหมาะกับความต้องการของลูกค้าแต่ละรายมากขึ้น

- ธุรกิจ Gen 3 (กลุ่มดิจิทัลแพลตฟอร์มและระบบนิเวศ เช่น InnovestX, Robinhood และ SCB 10X)

จะหันมามุ่งเน้นการทำกำไรมากขึ้น ด้วยการยกระดับประสิทธิภาพ โดย InnovestX จะปรับปรุงอันดับทางการตลาดอย่างต่อเนื่อง

ส่วนแพลตฟอร์ม Robinhood จะมีการลดเงินอุดหนุนลง เพื่อให้สามารถทำกำไรได้ ภายในปี 2570

สำหรับ SCB 10X ได้ใช้เงินทุนเต็มแล้ว และได้มีการทำกำไรจากเงินลงทุนออกไปบางส่วน
ซึ่งพอร์ตการลงทุนของ SCB 10X ช่วยสร้างผลตอบแทนที่ยั่งยืนให้กับกลุ่มบริษัทฯ

โดย ณ สิ้นปี 2566 SCB 10X มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการอยู่ 18,800 ล้านบาท
และมี IRR ของเงินทุนที่ใช้ อยู่ที่ 16.1%

นอกจากผลประกอบการ และกลยุทธ์ธุรกิจแล้ว
SCB ยังได้อนุมัติการจ่ายเงินปันผล จากผลการดำเนินงานปี 2566 ในอัตรา 10.34 บาทต่อหุ้น รวมเป็นเงินทั้งสิ้นประมาณ 34,816 ล้านบาท

โดยบริษัทได้จ่ายเงินปันผลระหว่างกาล ให้แก่ผู้ถือหุ้นไปแล้วเมื่อวันที่ 29 กันยายน 2566 ในอัตรา 2.50 บาทต่อหุ้น

และจะจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นในครั้งนี้อีก 7.84 บาทต่อหุ้น ในวันที่ 3 พฤษภาคม 2567

ดังนั้น ด้วยราคาหุ้น ณ ตอนนี้ที่ 111 บาท
เมื่อได้รับเงินปันผลหุ้นละ 10.34 บาท
ก็จะคิดเป็น Dividend Yield ที่ 9.3%

ซึ่งหลังจากที่ผลประกอบการของบริษัทได้เผยออกมา พร้อมกับการประกาศจ่ายเงินปันผลในอัตราที่สูง
ก็ทำให้ราคาหุ้น SCB วันนี้ปรับตัวขึ้นทันที 6.7%
และมีมูลค่าบริษัทเป็น 373,749 ล้านบาท

อย่างไรก็ตาม ถึงแม้ราคาหุ้นจะดีดตัวขึ้นมา

แต่หากเทียบกับกำไรปีล่าสุด ที่ 43,521 ล้านบาท
ราคาหุ้นตอนนี้ ก็กำลังถูกซื้อขายกันที่ P/E เพียง 8.6 เท่า..

คำเตือน : โพสต์นี้เป็นเพียงการนำเสนอข้อมูล ไม่ได้แนะนำให้ซื้อ หรือ ขาย แต่อย่างใด